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xiaomifeng 2016-12-31
中国加大打击与限制资金外流力度，由央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对普通民众也设限，新规定禁止从银行取出外汇现金，而汇往国外资金设上限为一万美元。
据博闻消息报导，中国当局加大打击资金外流，并将限制措施扩大及普通民众。中国央行颁令，严控取现和境外汇款。
中国央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，打破了市场平静，也在民众中间炸开了锅。根据中国央行星期五推出的限制管理办法主要内容，官方将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
报导说，大额交易报告标准为：一是大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是自然人银行账户的大额转账交易，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
报导警告说，中国民众兑美元受到更严控制。以前每人每年有5万美元的购汇额度，每天有1万美元取现额度，额满即止；该办法出台后，每天限额只能换等额5万人民币的美元和其他外币，按照当前汇率约为7100美元，超过这个额度就要申报。
据报导分析，为了避免申报，很多人会想办法将换钞额度控制在7100范围内，实际上降低了外币取现的额度，提高了取现的门槛。因为如果申请人有案底，被列入合理怀疑的对象，申报很可能被拒，就算申请人还有5万美元的购汇额度，也不能换取现钞。
该办法出台后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。和取现申报一样，当然也存在被怀疑、被拒的风险。因为如果申请人有5万美元要汇到境外，以前只需要汇一次，现在需要至少汇5次，客观上增加了汇款成本和难度。所以不管申请人换多少外汇，在无法取现的情况下，如果汇不出去，也是白忙活，只能呆在卡上，购买一些收益比较低的外币理财产品。
报导认为，中国的外汇管理越来越严。
新规还明确了以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。
金融机构通过系统自动抓取报送大额交易，通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析，发现并报送可疑交易报告……
报导说，如果真按照这一套标准执行，能否购汇基本都掌握在金融机构和外管局手中，不管是移民、境外买房、留学，只要涉及到大额或者长期购汇的行为，都有可能被列入怀疑对象，成为反洗钱和金融安全大旗下的重点监控对象。
报导提出中国的金融管理在走回头路的疑问？并说该办法在2016年底最后一天出台，标志着资本官职的寒冬已经来临，资本相对自由流动的黄金时代已经结束，想要境外投资、移民、留学、旅游的人，又要烧死不少脑细胞了！
RFI 2016.12.31
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